Conseiller en Gestion de Patrimoine

Mission

Le conseil en gestion de patrimoine s’est beaucoup développé depuis quelques années. Les professionnels spécialisés dans ce domaine ont vu leur métier se complexifier. Leurs interventions, de plus en plus techniques, nécessitent un savoir-faire particulier (connaissances juridiques, financières, fiscales...). Les missions de conseil concernent l'ensemble des problématiques patrimoniales (organisation, optimisation, transmission...), grâce à une assistance fiscale et juridique permanente.

Au sein d’un centre de Banque Privée de la Banque de Détail, vous assurez la croissance de votre fonds de clientèle (augmentation du nombre de clients et du volume des actifs gérés), ainsi que la progression de sa rentabilité.

Vous :

Analysez la situation de vos clients privés haut de gamme (clientèle qui détient entre 220 K€ et 5 M€ d’encours) en établissant par exemple une étude patrimoniale ;
Mettez en place une stratégie d’investissement en fonction de l’appétence du client au marché boursier : Gestion conseillée pour les clients qui souhaitent des conseils précis sur certaines valeurs tout en gardant la décision finale ou mandat de gestion pour les clients n’ayant pas le temps de gérer leur portefeuille ou ne s’intéressant pas au monde boursier ;
Accompagnez vos clients au jour le jour dans leurs projets que ce soit en termes de gestion courante des comptes ou de projets plus complexes (Stock Options, SCI, etc.) ;
Veillez à la maîtrise du risque client ;
Recherchez de nouveaux clients ;

Vous vous informez en permanence des évolutions financières, juridiques et fiscales, afin de vous adapter à l'évolution constante des produits et marchés. Vous entretenez et développez vos connaissances sur les investissements mobiliers et immobiliers, la fiscalité des particuliers, l'assurance vie, les produits de défiscalisation…

Profil

Compétences techniques : Domaines économiques, financiers, juridiques et fiscaux.

Qualités : Très bonne aisance relationnelle, tempérament commercial avéré, réactivité et rigueur.

Apports de la mission

Développer une expertise reconnue en matière de conseil patrimonial auprès d’une clientèle avertie et exigeante (enjeux juridiques, fiscaux et financiers) ;
Travailler en synergie avec des experts (ingénieurs patrimoniaux, Asset Management).

Environnement

L'activité de Banque de Détail regroupe une large palette de métiers centrés sur la relation client. BNP Paribas entretient une relation de proximité et de qualité avec ses clients particuliers, professionnels et entreprises. Le groupe dispose de positions clés sur les différents marchés grâce à une culture de l’innovation et de la réactivité. Les agences sont animées par des collaborateurs dynamiques, enthousiastes et dotés d'un fort tempérament commercial.

Vous intervenez dans un Centre de Banque Privée.

Vous travaillez en interaction avec les autres conseiller(e)s du centre, mais également à l’occasion, avec ceux des agences (notamment lorsque vous prenez en charge un client d’un(e) Conseiller(e) en Patrimoine Financier qui souscrit un mandat de gestion suite au développement de son patrimoine).

Vous travaillez avec un(e) assistant(e) commercial (1 pour 3 Conseiller(e) en Gestion de Patrimoine).