Mission
Le conseil patrimonial s’est beaucoup développé depuis quelques années. Les professionnels spécialisés dans ce domaine ont vu leur métier se complexifier. Leurs interventions, de plus en plus techniques, nécessitent un savoir-faire particulier (connaissances juridiques, financières, fiscales…). Les missions de conseil concernent l'ensemble des problématiques patrimoniales (organisation, optimisation, transmission…), grâce à une assistance fiscale et juridique permanente.
Au sein d’une agence de la Banque de Détail, vous assurez la croissance de votre fonds de clientèle (augmentation du nombre de clients et du volume des actifs gérés), ainsi que la progression de sa rentabilité.
Vous :
- Analysez la situation de vos clients particuliers haut de gamme (jusqu’à 220 K€ d’encours gérés) en établissant par exemple un bilan patrimonial ;
- Définissez avec vos clients leurs objectifs et leurs besoins ;
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Optimisez la gestion du patrimoine de vos clients :
- Vous définissez le cadre juridique et fiscal,
- Vous orientez vers des placements les plus judicieux,
- Vous commercialisez les produits financiers (assurance-vie, prêt immobilier...) les plus adaptés à leurs projets,
- Répondez à l’évolution de leurs objectifs en entretenant avec eux des contacts suffisamment étroits et réguliers ;
- Veillez à la maîtrise du risque client ;
- Recherchez de nouveaux clients.
Vous vous informez en permanence des évolutions financières, juridiques et fiscales, afin de vous adapter à l'évolution constante des produits et marchés. Vous entretenez et développez vos connaissances sur les investissements mobiliers et immobiliers, la fiscalité des particuliers, l'assurance vie, les produits de défiscalisation…
Profil
Compétences techniques : sens commercial et intérêt pour les problématiques juridiques, fiscales et financières.
Qualités : Sens de l’écoute et du service, capacité à négocier et à convaincre, rigueur, travail en équipe.
Apports de la mission
- Vous familiariser avec l’environnement bancaire et la politique commerciale de la Banque de Détail ;
- Développer une expertise en matière de conseil patrimonial auprès d’une clientèle avertie (enjeux juridiques, fiscaux et financiers) ;
- Travailler en synergie avec d’autres conseillers, experts ou spécialisés.
Environnement
L'activité de Banque de Détail regroupe une large palette de métiers centrés sur la relation client. BNP Paribas entretient une relation de proximité et de qualité avec ses clients particuliers, professionnels et entreprises. Le groupe dispose de positions clés sur les différents marchés grâce à une culture de l’innovation et de la réactivité. Les agences sont animées par des collaborateurs dynamiques, enthousiastes et dotés d'un fort tempérament commercial.
La Banque de Détail en France est composée de trois pôles principaux : les groupes d’Agences, les Centres d’Affaires Entreprises, les centres de Banque Privée.
Vous intervenez en agence.
Vous travaillez en interaction avec les autres conseiller(e)s de l’agence, mais également à l’occasion avec ceux de la Banque Privée.
Pôle(s) / Fonction(s)
BDDF – Agences
Famille de métiers
